Anti-Witwassen

Introductie

Tronabriz Limitada ("Bedrijf") is een entiteit die speciale kansspelen organiseert door middel van elektronische communicatie.

Als licentiehouder van de Tobique Gaming Commission, zet het Bedrijf zich in voor volledige naleving van de wettelijke en regelgevende vereisten om witwassen en andere misdrijven via haar diensten op te sporen en te voorkomen.

Het Bedrijf rapporteert rechtstreeks aan de Tobique Gaming Commission met betrekking tot activiteiten die mogelijk verband houden met witwassen of basisdelicten. Dit beleid biedt een overzicht van de AML-procedures (Anti-Money Laundering) en controles waar het Bedrijf zich aan houdt.

Risicoprofiel van het bedrijf

Op basis van ons bedrijfsprofiel is het risico op witwassen en terrorismefinanciering minimaal, vooral in vergelijking met financiële instellingen. De belangrijkste reden hiervoor is dat contant geld niet wordt geaccepteerd en dat alleen creditcards, e-wallets en andere gelicentieerde instrumenten kunnen worden gebruikt om stortingen en opnames te doen.

Daarnaast heeft de gemiddelde transactie een relatief lage waarde. Aangezien er alleen RNG-spellen worden aangeboden, kunnen de producten van het Bedrijf niet echt als instrument worden gebruikt om geld wit te wassen. De enige fase van witwassen die een potentieel risico voor het Bedrijf zou kunnen vormen, is de versluieringsfase (layering), wat wordt beperkt door de verschillende dagelijkse controlemaatregelen die hieronder worden beschreven.

Klantregistratie (Onboarding):

1. Om zich bij het Bedrijf te registreren, dient een klant de volgende verplichte gegevens te verstrekken:

• Voornaam
• Achternaam
• Adres
• Stad en postcode
• Land
• E-mailadres
• Geboortedatum
• Wachtwoord (wordt gecodeerd)
• Bevestiging van wachtwoord
• Accountvaluta
• Mobiel telefoonnummer

2. Spelers die niet geregistreerd zijn, kunnen en mogen niet voor echt geld spelen. Elke online transactie, zij het een storting of een uitbetaling, zal niet in contanten worden geaccepteerd of verwerkt.

3. Zodra het registratieproces is voltooid, ontvangen klanten een welkomst-e-mail met een link om toegang te krijgen tot hun accounts. Deze procedure is gericht op het verifiëren van het e-mailadres van de klant.

4. Klanten kunnen zich niet registreren met een land van verblijf uit de volgende lijst:

• De Bahama's
• Botswana
• Cambodja
• Ethiopië
• Pakistan
• Panama
• Sri Lanka
• Syrië
• Trinidad en Tobago
• Tunesië
• Jemen
• Saoedi-Arabië
• VS (Verenigde Staten)
• Noord-Korea
• Iran
• Hongkong
• China
• Panama
• Saoedi-Arabië
• Vanuit andere beperkte / gesanctioneerde landen met betrekking tot FATF / VN-richtlijnen en -regelgeving.

5. Klanten jonger dan 18 jaar worden geweigerd om een account te registreren.

Klantenonderzoek (Customer Due Diligence)

1. De procedure voor klantenonderzoek omvat het verzamelen en verifiëren van de volgende documenten:

• Identiteitsbewijs ("POI")
• Adresbewijs ("POA")
• Bewijs van betaalrekening ("POPA")
• Verklaring van herkomst van vermogen ("SOWD")

2. Klantenonderzoek moet worden toegepast op de klant bij de volgende gebeurtenissen:

• In het geval van transacties van USD 10.000 of meer, ongeacht of het een enkele transactie is of meerdere onderling verbonden transacties.
• Klant voert kleine stortingen uit, vergezeld van ongebruikelijk grote stortingen en er is nog geen CDD uitgevoerd.
• Er wordt waargenomen dat de klant meerdere accounts probeert aan te maken en er is nog geen CDD uitgevoerd.
• Klantaccount is langer dan 6 maanden inactief geweest, is nu weer actief en het IP-adres en de transactieactiviteit van de klant verschillen van de eerder waargenomen activiteit.

3. Er kunnen aanvullende due diligence-maatregelen op de klant worden toegepast na een exclusief besluit van het personeel van het Bedrijf, waaronder:

• selfie
• selfie met POI (Identiteitsbewijs)
• selfie met een speciale notitie (bijvoorbeeld: Hallo 'casinonaam') en/of andere speciale voorwaarden (knipperend oog, hoofd/hand draaien etc.)
• videoverificatie
• levendigheidscontrole (liveness check)
• biometrische controle

4. Acceptatiecriteria voor verificatiedocumenten:

• POI: alle gegevens (naam, geboortedatum, nationaliteit) moeten volledig overeenkomen met de gegevens in het tabblad met Spelersgegevens. Het document moet geldig zijn; de foto van de houder, geboortedatum, datum van afgifte/vervaldatum zijn een vereiste.
• POA: alle gegevens (naam, adres) moeten volledig overeenkomen met de gegevens in het tabblad met Spelersgegevens. Op het moment van verificatie mag het document niet ouder zijn dan 90 dagen na de datum van afgifte.
• POPA: alle gegevens moeten volledig overeenkomen met de gegevens in het tabblad met betalingssystemen en schulden.

Verscherpt Klantenonderzoek (EDD) en monitoring:

1. Verscherpt Klantenonderzoek (Enhanced Due Diligence) wordt toegepast wanneer extra controlestappen nodig zijn om te bevestigen dat de activiteiten van de klant worden uitgevoerd met legitieme fondsen.

2. De procedure voor Verscherpt Klantenonderzoek omvat het verzamelen en verifiëren van de volgende documenten:

• Herkomst van vermogen (Source of Wealth - SOW)
• Herkomst van middelen (Source of Funds - SOF)

3. Verscherpt Klantenonderzoek wordt geactiveerd bij de volgende gebeurtenissen:

• De klant is geclassificeerd als hoog risico volgens de Klantrisicobeoordeling en SOW/SOF zijn nog niet verkregen en geverifieerd.
• Er is vastgesteld dat de klant een PEP (Politiek Prominent Persoon) is, of een familielid of naaste medewerker van een PEP.

4. Vormen van acceptabele SOW:

Salarisinkomsten: Verplicht - Bankafschrift(en) met daarop de ontvangst van het salaris (minimaal 3 maanden);

Aanvullend bewijs indien vereist: - Origineel of gewaarmerkte kopie van een loonstrook (of bonusbetaling); - Brief van werkgever waarin het salaris wordt bevestigd op briefpapier van het bedrijf; - Kopie van de jaarlijkse belastingaangifte;

Bedrijfswinsten: Verplicht - Certificaat van dividenduitkering; - Verklaring van bevoegdheid (Certificate of Incumbency); (als we 2 documenten kunnen uploaden)

Aanvullend bewijs indien vereist - Meest recente gecontroleerde jaarrekening (indien zelfstandige/eigen bedrijf) en zakelijke bankafschriften van de afgelopen 6 maanden; - Een verklaring van een gecertificeerde accountant dat het bedrijf 'in good standing' is, waarin dividend, aandelenkapitaal en gegenereerde winst worden bevestigd. De brief dient een verklaring te bevatten van de uiteindelijke begunstigde (UBO) van het bedrijf; - Verklaring van bevoegdheid; - Kopieën van facturen die handelsactiviteiten van verkopen en aankopen aantonen;

Verkoop van aandelen of andere investeringen / liquidatie van investeringsportfolio / obligaties: Verplicht - Bankafschrift (6 maanden) dat duidelijk de ontvangst van fondsen en de naam van de investeringsmaatschappij of ontvangen rente op obligaties aantoont;

Aanvullend bewijs indien vereist - Gewaarmerkte investerings-/spaarcertificaten, contractnota's of afrekeningen;

Verkoop van onroerend goed: Verplicht - Kopie van koopcontract, - Bankafschrift waarop de opbrengst van de verkoop staat vermeld; (als we twee documenten kunnen uploaden)

Aanvullend bewijs indien vereist - Bankafschrift waarop de opbrengst van de verkoop staat vermeld; - Brief van een erkende notaris of gereguleerde accountant, met vermelding van het adres van het pand, datum van verkoop, ontvangen opbrengst en de naam van de koper;

Verkoop van bedrijf: Verplicht - Brief met details over de verkoop van het bedrijf, ondertekend door een erkende notaris of gereguleerde accountant op briefpapier;

Aanvullend bewijs indien vereist - Kopieën van media-aandacht (indien van toepassing) als ondersteunend bewijs;

Erfenis: Verplicht - Kopie van het testament van de overledene;

Aanvullend bewijs indien vereist - Ondertekende brief van een erkende notaris of executeur-testamentair op briefpapier; - Verklaring van erfrecht (met een kopie van het testament), die de waarde van de nalatenschap moet bevatten;

Lening: Verplicht - Kopie van de leningsovereenkomst; Aanvullend bewijs indien vereist - Een kopie van de identiteitsdocumenten van de persoon/personen die de lening verstrekken;

Schenking (uitzondering: 2 verplichte documenten): Verplicht - Brief van de schenker met uitleg over de reden van de schenking en de bron van het vermogen van de schenker; - Gewaarmerkte identiteitsdocumenten van de schenker; Aanvullend bewijs indien vereist - De schenker dient de volgende identiteitsdocumenten te verstrekken: - Paspoort of nationale identiteitskaart; - Bankafschrift dat duidelijk de herkomst van de schenkingsbetaling aantoont; - Portretfoto ("selfie") van de schenker met het identiteitsbewijs in de hand;

Vaste deposito – Spaargeld: Verplicht - Spaarafschrift; Aanvullend bewijs indien vereist - Bewijs van opening van de rekening (brief van de aanbieder van de rekening of het eerste afschrift); - Aanvullend bewijs dat de herkomst van het aangehouden spaargeld aantoont;

Fondsen gegenereerd uit gok-/spelwinsten (uitzondering: 2 documenten): - Ontvangstbewijs van winsten; - Documentatie (bijv. bankafschrift) (6 maanden) die de herkomst aantoont van de fondsen die oorspronkelijk zijn gestort;

Pensioen: Verplicht - Bankafschrift (6 maanden) met daarop de uitbetaling van het pensioen en de naam van het pensioenfonds dat de betaling heeft gedaan; Aanvullend bewijs indien vereist - Vrijgave van pensioen - een kopie van het pensioenoverzicht;

Mining: Verplicht - Grootboek (ledger) van de hoeveelheid gedolven cryptocurrency; en, Tronabriz Limitada - Wallet-adres en transactie-hash waarnaar de gedolven cryptocurrency is verzonden;

Uitbetalingsbeheer

De volgende controles moeten worden uitgevoerd bij elke uitbetaling:

• Accountcontrole
  • De eigenaar van het bedrijfsaccount moet dezelfde persoon zijn als de eigenaar van de bankrekening of creditcard.
  • Alle accountinformatie, zoals adres, e-mail, geboortedatum, enz., moet compleet en authentiek zijn.
  • Uitbetalingen worden, waar mogelijk, teruggestort naar dezelfde bron waar de fondsen vandaan kwamen.
• Inzetcontrole
  • Bij elke uitbetaling moet worden gecontroleerd of de stortingen zijn gebruikt voor inzetten. Een uitbetaling kan niet worden verwerkt als het gestorte bedrag niet is gebruikt om in te zetten. Als het gestorte bedrag niet is gebruikt, moet de uitbetaling worden geweigerd.
• Activiteitscontrole
  • Geld dat in de spelportemonnee is gestort, kan alleen worden gebruikt voor spelactiviteiten. Mocht het Bedrijf merken dat spelers regelmatig de bankrekening wijzigen die aan de spelportemonnee is gekoppeld, dan wordt het account tijdelijk opgeschort totdat de speler de nodige uitleg over deze wijzigingen heeft verstrekt.
• Controle op samenspanning (collusie)
  • Het personeel van het Bedrijf volgt de herkomst van de door de klant behaalde winsten nauwlettend. Als er redelijke gronden zijn om te vermoeden dat een klant probeert fondsen van het ene speelaccount naar het andere over te dragen via spellen die p2p-overdrachten door strategisch inzetten mogelijk maken (bijv. roulette, punto banco, craps, enz.), worden er geen uitbetalingen verwerkt totdat de activiteit door de spelaanbieder is beoordeeld en er bewijs is verkregen dat er geen sprake is van samenspanning.

Beheer van risico's met betrekking tot cryptotransacties

Vanwege de unieke risico's verbonden aan cryptocurrency-transacties hebben we specifieke strategieën ontwikkeld om deze uitdagingen aan te pakken. We hanteren een proactieve benadering om de veiligheid en legitimiteit van crypto-gerelateerde activiteiten op ons platform te waarborgen.

We erkennen de volatiliteit en de mogelijke risico's van cryptocurrencies en passen een risicogebaseerde aanpak toe waarmee we transactielimieten kunnen instellen, acceptabele valuta's kunnen bepalen en risicodrempels kunnen aanpassen op basis van onze risicotolerantieniveaus.

Om de blootstelling aan illegale activiteiten tot een minimum te beperken, screenen we crypto-wallets tegen openbaar beschikbare databases van bekende hoogrisico- of op de zwarte lijst geplaatste adressen die in verband worden gebracht met criminele activiteiten, fraude of gesanctioneerde entiteiten. Dit helpt voorkomen dat transacties worden verwerkt van of naar wallets die zijn gemarkeerd voor illegale activiteiten.

Politiek Prominente Personen (PEP's) en gesanctioneerde individuen

Een Politiek Prominent Persoon (PEP) is iemand aan wie een prominente publieke functie is toevertrouwd, zoals een hooggeplaatste politieke figuur. Personen die nauw verwant zijn aan deze persoon, bijvoorbeeld directe familieleden en naaste medewerkers, worden ook als PEP's beschouwd.

PEP's worden geclassificeerd als een risico voor witwassen, omdat zij vanwege hun positie mogelijk blootstaan aan eigendommen die zijn gegenereerd door corruptie en omkoping.

Tronabriz SRL voert handmatige screening van klanten uit via OSINT (open-source intelligence) en de volgende links worden “minimaal” in aanmerking genomen voor handmatige screening:

• dilisense.com
• everypolitician.org
• littlesis.org

Bij de ontdekking dat de klant mogelijk een PEP is, worden de volgende maatregelen toegepast:

• De klant wordt gevraagd om een POI (Identiteitsbewijs), POA (Adresbewijs) en een selfie te verstrekken (indien niet eerder verkregen)
• De AML Compliance-afdeling van Tronabriz SRL dient een beoordeling van het account uit te voeren om te bepalen of de klant een daadwerkelijke PEP is
• Als is vastgesteld dat de klant een daadwerkelijke PEP is:
• EDD-maatregelen worden toegepast
• Goedkeuring voor de voortzetting van de zakelijke relatie met de klant wordt aangevraagd bij het hoger management
• Als er wordt besloten om de relatie met de klant voort te zetten, worden er monitoringmaatregelen toegepast

Nieuwe klanten worden binnen 30 dagen na aanvang van de CDD-procedure gescreend op hun PEP-status.

Gesanctioneerde individuen worden geclassificeerd als een risico voor witwassen, omdat zij vanwege hun positie mogelijk blootstaan aan eigendommen die zijn gegenereerd door corruptie en omkoping.

Tronabriz SRL voert handmatige screening van klanten uit via OSINT (open-source intelligence) en de volgende belangrijke links worden “minimaal” in aanmerking genomen voor handmatige screening:

Geconsolideerde lijst van EU-gesanctioneerde personen, groepen en entiteiten:

Geconsolideerde Lijst van de VN-Veiligheidsraad en OFAC-sanctielijst

Mocht een klant worden gemarkeerd als mogelijk een persoon die op een financiële sanctielijst staat:

• De klant zal onmiddellijk worden bevroren, en alle fondsen zullen eveneens worden bevroren;
• Een intern meldingsformulier moet onmiddellijk naar de MLRO worden gestuurd;

Nieuwe klanten worden binnen 30 dagen na aanvang van de CDD-procedure gescreend op Sanctielijst-status (SL). Actieve klanten worden maandelijks beoordeeld.

Zodra het juiste onderzoek is uitgevoerd en is bevestigd dat de klant inderdaad waarschijnlijk een persoon is die onderhevig is aan financiële sancties, zal de MLRO een rapport indienen bij de bevoegde autoriteit om melding te maken van de acties die ten aanzien van de klant zijn ondernomen.

MLRO

De MLRO (Money Laundering Reporting Officer) is de eerste persoon die op de hoogte moet worden gesteld wanneer er een vermoeden van witwasactiviteiten ontstaat. De MLRO wordt aangesteld door het hoger management en is getraind in de risicofactoren met betrekking tot witwassen waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd. Wanneer het bedrijf de MLRO aanstelt, moeten de bevoegde autoriteiten hiervan in kennis worden gesteld. De belangrijkste taken van de MLRO zijn:

• Op de hoogte blijven van AML/CTF-wetgeving.
• Ervoor zorgen dat de implementatie plaatsvindt in overeenstemming met de interne procedures.
• Ervoor zorgen dat er periodiek anti-witwastrainingen aan het personeel worden gegeven.
• Registreren en bijwerken van risicobeoordelingen.
• Ontvangen en evalueren van interne meldingen.
• Adviseren, begeleiden en assisteren.
• Bijhouden van statistische gegevens.
• Indienen van STR's (Suspicious Transaction Reports) bij de Tobique Gaming Commission.

Alle incidenten waarbij een verdacht persoon of transactie betrokken is in de zin van witwassen of het financieren van terrorisme, moeten binnen 5 werkdagen door de MLRO aan de Tobique Gaming Commission worden gemeld.

In het Suspicious Transaction Report moet de MLRO een duidelijke en volledige uitleg geven van het verdachte gedrag, inclusief identificatiegegevens van de klant en transactieoverzichten.

Gegevensbewaring

De volgende gegevens worden bewaard:

• Identificatiegegevens:
• Kopie van ID-document;
• Kopie van bank-/creditcardafschrift;
• Referenties.
• Gegevens van transactieoverzichten:
• Gebruikte stortings-/uitbetalingsmethode;
• ID van de persoon die de transactie uitvoert;
• Bestemming van fondsen;
• De autorisatie van creditcardbetalingen uitgevoerd door onze clearingbedrijven;
• Transactievolume.

De gegevens worden bewaard voor een periode van 5 jaar na het einde van de zakelijke relatie, in overeenstemming met de richtlijn.

Opleiding van personeel

Periodieke training zorgt ervoor dat het personeel zich bewust is van en voldoet aan de regelgeving met betrekking tot het tegengaan van witwassen.

Werving van werknemers

Voor alle nieuwe medewerkers die door het Bedrijf worden aangenomen, zal het Bedrijf een grondig antecedentenonderzoek uitvoeren en zullen verschillende due diligence-documenten worden verzameld ter referentie (geboorteakte, bewijs van goed gedrag, enz.). Er worden sollicitatiegesprekken gevoerd en opgevraagde referenties worden gecontroleerd, indien beschikbaar.

Het is het bedrijfsbeleid dat alle nieuwe medewerkers ook worden getraind met betrekking tot het anti-witwasbeleid en de interne procedures die worden gebruikt om dit risico te beperken.